AML/CTF ПОЛИТИКА СЕРВИСА 1K.EXCHANGE
Политика определяет риск-ориентированные процедуры идентификации клиентов, анализа операций и предотвращения незаконного использования сервиса.
1. Основные понятия и назначение проверки
KYC — идентификация клиента. AML/CTF — меры против отмывания средств и финансирования терроризма. Source of Funds — подтверждение происхождения средств.
Для клиента это несколько разных вопросов: кто пользуется аккаунтом, к какой заявке относится перевод и откуда получены активы. Вход в личный кабинет подтверждает доступ к аккаунту, но не заменяет идентификацию личности. Пройденная верификация, в свою очередь, не подтверждает автоматически происхождение каждого последующего поступления.
Эта политика поясняет порядок проверки в 1K Exchange. Её следует читать вместе с правилами сервиса, политикой конфиденциальности и условиями выбранного направления.
2. Идентификация клиента: как подготовиться
В зависимости от суммы, направления и факторов риска сервис может запросить документ, селфи, адрес проживания и подтверждение происхождения средств.
Начинайте проверку из своего аккаунта по доступной в нём ссылке и следуйте инструкциям формы. Используйте действительный документ и читаемые изображения без изменения содержащихся в них сведений. Если данные ошибочны или изменились, уточните у оператора порядок исправления.
Загрузка документа и возвращение в приложение ещё не означают, что проверка завершена. Ориентируйтесь на итоговый статус в аккаунте. Если он остаётся в ожидании, сообщите поддержке свой UID и описание затруднения; не создавайте другой аккаунт для обхода проверки.
3. Проверка адресов и транзакций
Криптовалютные адреса и операции могут проверяться аналитическими системами на санкции, мошенничество, украденные активы, миксеры и другие риск-факторы.
При обращении по переводу укажите валюту, сеть, сумму и идентификатор транзакции (TXID). Эти сведения позволяют обсуждать конкретное поступление, а не только общий баланс кошелька. Одинаковое название актива не делает разные сети взаимозаменяемыми.
Подтверждение транзакции в блокчейне и завершение её обработки сервисом — разные этапы. Если перевод уже виден в сети, но заявка ожидает проверки, не отправляйте повторный платёж только ради изменения её статуса.
4. Происхождение средств и пояснения
Подтверждение происхождения средств должно объяснять, как получены активы, используемые в рассматриваемой операции. Один снимок экрана с балансом может не содержать этой информации.
В зависимости от вопроса оператора полезными материалами могут быть выписка, договор, сведения об исходном поступлении и связанных переводах или пояснение цели операции. Это примеры, а не обязательный пакет документов для каждого клиента.
До отправки уточните состав запроса и безопасный канал передачи. Не публикуйте документы в открытых комментариях или групповых чатах. Никогда не передавайте seed-фразу, приватные ключи, пароль от аккаунта или одноразовые коды входа.
5. Дополнительная проверка и приостановка
При повышенном риске операция приостанавливается до получения необходимых пояснений и документов. В исполнении заявки может быть отказано.
Ожидание пояснений, рассмотрение материалов и завершённый обмен — разные состояния. Предоставление документов само по себе не означает одобрения операции. Для уточнения текущего этапа сообщите оператору номер заявки и её статус.
Если вы не согласны с данными по операции, опишите конкретное расхождение и приложите относящиеся к нему подтверждения по согласованному каналу. Не отправляйте повторно полный комплект личных документов без уточнения запроса.
6. Санкции и недопустимое использование
Сервис не обслуживает запрещённые юрисдикции, санкционных лиц и операции, нарушающие применимое законодательство.
Наличие валюты, города или направления в интерфейсе не является разрешением на любую операцию с ними. Если отправитель или получатель отличается от владельца аккаунта, заранее сообщите об этом оператору и уточните допустимость операции. Не представляйте чужие реквизиты как собственные.
7. Возврат: что необходимо согласовать
Возврат высокорисковых активов возможен только после проверки и на реквизиты, допустимые с точки зрения AML/CTF.
Перед возвратом согласуйте валюту, сеть, реквизиты и обстоятельства исходного поступления. Новое сообщение с адресом кошелька само по себе не подтверждает право распоряжаться средствами и не заменяет проверку получателя.
Условия возврата и применимые расходы рассматриваются по правилам сервиса и конкретной операции. Не воспринимайте запрос на возврат как подтверждение уже выполненной выплаты: уточните её статус и идентификатор у оператора.
8. Хранение информации и конфиденциальность
Материалы проверки хранятся в защищённой форме в течение срока, необходимого для выполнения обязательств.
К таким материалам могут относиться результаты верификации, сведения об операции, предоставленные пояснения и переписка по обращению. Подробности обработки данных приведены в политике конфиденциальности 1K Exchange.
Завершение сессии или отвязка Telegram не равнозначны удалению истории операций. Вопросы об исправлении или удалении персональных данных направляйте поддержке; возможность удаления рассматривается с учётом необходимости сохранять сведения по операции.
9. Связь с 1K Exchange
Вопросы по проверке направляйте оператору по официальным каналам сервиса.
Для обращения используйте контакты на сайте 1k.exchange или [email protected]. Укажите номер заявки либо UID, текущий статус и вопрос, который требуется решить. Не прикладывайте личные документы, пока не уточнены предмет запроса и способ их передачи.
Перед переводом проверяйте адрес сайта и условия заявки. Сообщение от незнакомого аккаунта, представляющегося сотрудником 1K, не является подтверждением его полномочий.
