POLITYKA AML/CTF SERWISU 1K.EXCHANGE

1. Podstawowe pojęcia i cel weryfikacji

KYC oznacza identyfikację klienta. AML/CTF to środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Source of Funds oznacza potwierdzenie pochodzenia środków.

Dla klienta są to różne kwestie: kto korzysta z konta, którego zlecenia dotyczy przelew i skąd pochodzą aktywa. Logowanie potwierdza dostęp do konta, ale nie zastępuje weryfikacji tożsamości. Zakończona weryfikacja nie potwierdza automatycznie pochodzenia każdej kolejnej wpłaty.

Ta polityka wyjaśnia zasady weryfikacji w 1K Exchange. Należy ją czytać wraz z regulaminem serwisu, polityką prywatności i warunkami wybranego kierunku wymiany.

2. Identyfikacja klienta: jak się przygotować

W zależności od kwoty, kierunku wymiany i czynników ryzyka serwis może poprosić o dokument, selfie, adres zamieszkania i potwierdzenie pochodzenia środków.

Rozpocznij weryfikację ze swojego konta przez dostępny w nim link i postępuj zgodnie z instrukcjami formularza. Użyj ważnego dokumentu i czytelnych zdjęć bez zmieniania zawartych w nich danych. Jeśli dane są błędne lub uległy zmianie, zapytaj operatora o sposób ich poprawienia.

Przesłanie dokumentu i powrót do aplikacji nie oznaczają zakończenia weryfikacji. Sprawdź końcowy status na koncie. Jeśli nadal oczekuje, podaj obsłudze swój UID i opisz problem; nie twórz innego konta w celu obejścia weryfikacji.

3. Sprawdzanie adresów i transakcji

Adresy kryptowalutowe i operacje mogą być sprawdzane przez systemy analityczne pod kątem sankcji, oszustw, skradzionych aktywów, mikserów i innych czynników ryzyka.

Kontaktując się w sprawie przelewu, podaj walutę, sieć, kwotę i identyfikator transakcji (TXID). Pozwala to ustalić konkretną wpłatę, a nie tylko ogólne saldo portfela. Taka sama nazwa aktywa nie sprawia, że różne sieci są zamienne.

Potwierdzenie transakcji w blockchainie i zakończenie jej obsługi przez serwis to różne etapy. Jeśli przelew jest już widoczny w sieci, ale zlecenie oczekuje na weryfikację, nie wysyłaj kolejnej płatności tylko po to, by zmienić status.

4. Pochodzenie środków i wyjaśnienia

Potwierdzenie pochodzenia środków powinno wyjaśniać, jak uzyskano aktywa użyte w analizowanej operacji. Sam zrzut ekranu z saldem może nie zawierać tej informacji.

W zależności od pytania operatora przydatne mogą być wyciąg, umowa, dane pierwotnej wpłaty i powiązanych przelewów lub wyjaśnienie celu operacji. To przykłady, a nie obowiązkowy zestaw dokumentów dla każdego klienta.

Przed wysłaniem ustal zakres prośby i bezpieczny kanał przekazania. Nie publikuj dokumentów w publicznych komentarzach ani czatach grupowych. Nigdy nie przekazuj frazy seed, kluczy prywatnych, hasła do konta ani jednorazowych kodów logowania.

5. Dodatkowa weryfikacja i wstrzymanie operacji

Przy podwyższonym ryzyku operacja zostaje wstrzymana do czasu otrzymania niezbędnych wyjaśnień i dokumentów. Realizacja zlecenia może zostać odrzucona.

Oczekiwanie na wyjaśnienia, analiza materiałów i zakończona wymiana to różne stany. Samo dostarczenie dokumentów nie oznacza zatwierdzenia operacji. Aby ustalić bieżący etap, podaj operatorowi numer zlecenia i jego status.

Jeśli nie zgadzasz się z danymi operacji, opisz konkretną rozbieżność i przekaż dotyczące jej dowody uzgodnionym kanałem. Nie wysyłaj ponownie pełnego zestawu dokumentów osobistych bez wyjaśnienia zakresu prośby.

6. Sankcje i niedozwolone użycie

Serwis nie obsługuje zabronionych jurysdykcji, osób objętych sankcjami ani operacji naruszających obowiązujące prawo.

Obecność waluty, miasta lub kierunku wymiany w interfejsie nie jest zezwoleniem na dowolną operację z ich udziałem. Jeśli nadawca lub odbiorca nie jest właścicielem konta, wcześniej poinformuj operatora i ustal dopuszczalność operacji. Nie przedstawiaj cudzych danych płatniczych jako własnych.

7. Zwrot: co trzeba uzgodnić

Zwrot aktywów wysokiego ryzyka jest możliwy wyłącznie po weryfikacji i na dane płatnicze dopuszczalne z punktu widzenia AML/CTF.

Przed zwrotem uzgodnij walutę, sieć, dane płatnicze i okoliczności pierwotnej wpłaty. Nowa wiadomość z adresem portfela sama w sobie nie potwierdza prawa do dysponowania środkami ani nie zastępuje weryfikacji odbiorcy.

Warunki zwrotu i stosowane koszty są rozpatrywane zgodnie z regulaminem serwisu i konkretną operacją. Prośba o zwrot nie jest potwierdzeniem dokonanej wypłaty: zapytaj operatora o jej status i identyfikator.

8. Przechowywanie informacji i poufność

Materiały weryfikacyjne są przechowywane w bezpiecznej formie przez okres niezbędny do wykonania zobowiązań.

Mogą obejmować wyniki weryfikacji, informacje o operacji, przekazane wyjaśnienia i korespondencję dotyczącą zgłoszenia. Szczegóły przetwarzania danych opisuje polityka prywatności 1K Exchange.

Zakończenie sesji lub odłączenie Telegrama nie oznacza usunięcia historii operacji. Pytania o poprawienie lub usunięcie danych osobowych kieruj do obsługi; możliwość usunięcia ocenia się z uwzględnieniem konieczności zachowania informacji o operacji.

9. Kontakt z 1K Exchange

Pytania dotyczące weryfikacji kieruj do operatora oficjalnymi kanałami serwisu.

Używaj kontaktów na stronie 1k.exchange lub [email protected]. Podaj numer zlecenia albo UID, bieżący status i kwestię wymagającą rozwiązania. Nie dołączaj dokumentów osobistych, dopóki nie ustalono przedmiotu prośby i sposobu ich przekazania.

Przed przelewem sprawdź adres strony i warunki zlecenia. Wiadomość z nieznanego konta podającego się za pracownika 1K nie potwierdza jego uprawnień.