ZÁSADY AML/CTF SLUŽBY 1K.EXCHANGE

1. Základní pojmy a účel ověřování

KYC znamená identifikaci zákazníka. AML/CTF jsou opatření proti praní peněz a financování terorismu. Source of Funds znamená doložení původu prostředků.

Pro zákazníka jde o různé otázky: kdo používá účet, ke které objednávce převod patří a odkud aktiva pocházejí. Přihlášení potvrzuje přístup k účtu, ale nenahrazuje ověření totožnosti. Dokončené ověření automaticky nepotvrzuje původ každého dalšího vkladu.

Tyto zásady vysvětlují ověřování v 1K Exchange. Čtěte je společně s podmínkami služby, zásadami ochrany osobních údajů a podmínkami vybraného směru směny.

2. Identifikace zákazníka: jak se připravit

Podle částky, směru směny a rizikových faktorů může služba požadovat doklad, selfie, adresu bydliště a doložení původu prostředků.

Ověřování zahajte ze svého účtu pomocí dostupného odkazu a řiďte se pokyny formuláře. Použijte platný doklad a čitelné snímky bez změny obsažených údajů. Pokud jsou údaje chybné nebo se změnily, zeptejte se operátora na postup opravy.

Nahrání dokladu a návrat do aplikace ještě neznamenají dokončení ověření. Řiďte se konečným stavem v účtu. Pokud stále čeká, sdělte podpoře své UID a popis problému; nevytvářejte další účet k obejití kontroly.

3. Kontrola adres a transakcí

Kryptoměnové adresy a transakce mohou analytické systémy kontrolovat z hlediska sankcí, podvodů, odcizených aktiv, mixérů a dalších rizikových faktorů.

Při dotazu na převod uveďte měnu, síť, částku a identifikátor transakce (TXID). Tyto údaje určují konkrétní vklad, nikoli jen celkový zůstatek peněženky. Stejný název aktiva neznamená, že jsou různé sítě zaměnitelné.

Potvrzení transakce v blockchainu a dokončení jejího zpracování službou jsou různé fáze. Pokud je převod vidět v síti, ale objednávka čeká na kontrolu, neposílejte další platbu jen kvůli změně jejího stavu.

4. Původ prostředků a vysvětlení

Doklad o původu prostředků má vysvětlovat, jak byla získána aktiva použitá v posuzované transakci. Samotný snímek zůstatku tuto informaci nemusí obsahovat.

Podle dotazu operátora mohou pomoci výpis, smlouva, údaje o původním příjmu a souvisejících převodech nebo vysvětlení účelu transakce. Jde o příklady, nikoli povinnou sadu dokumentů pro každého zákazníka.

Před odesláním upřesněte rozsah žádosti a bezpečný způsob předání. Nezveřejňujte dokumenty ve veřejných komentářích ani skupinových chatech. Nikdy nesdělujte seed frázi, soukromé klíče, heslo k účtu ani jednorázové přihlašovací kódy.

5. Dodatečná kontrola a pozastavení

Při zvýšeném riziku se transakce pozastaví do obdržení potřebných vysvětlení a dokumentů. Provedení objednávky může být odmítnuto.

Čekání na vysvětlení, posuzování materiálů a dokončená směna jsou různé stavy. Samotné dodání dokumentů neznamená schválení transakce. Pro upřesnění aktuální fáze sdělte operátorovi číslo objednávky a její stav.

Pokud nesouhlasíte s údaji o transakci, popište konkrétní nesrovnalost a dohodnutým kanálem předejte příslušné podklady. Neposílejte znovu celou sadu osobních dokumentů bez upřesnění žádosti.

6. Sankce a nepřípustné použití

Služba neobsluhuje zakázané jurisdikce, sankcionované osoby ani transakce porušující platné právní předpisy.

Zobrazení měny, města nebo směru směny v rozhraní není povolením k libovolné související transakci. Pokud se odesílatel či příjemce liší od držitele účtu, informujte předem operátora a ověřte přípustnost transakce. Nevydávejte cizí platební údaje za vlastní.

7. Vrácení prostředků: co je třeba dohodnout

Vrácení vysoce rizikových aktiv je možné pouze po kontrole a na platební údaje přípustné z hlediska AML/CTF.

Před vrácením dohodněte měnu, síť, platební údaje a okolnosti původního vkladu. Nová zpráva s adresou peněženky sama o sobě nepotvrzuje právo nakládat s prostředky ani nenahrazuje ověření příjemce.

Podmínky vrácení a příslušné náklady se posuzují podle podmínek služby a konkrétní transakce. Žádost o vrácení není potvrzením již provedené výplaty: ověřte u operátora její stav a identifikátor.

8. Uchovávání informací a soukromí

Ověřovací materiály jsou bezpečně uchovávány po dobu nezbytnou ke splnění závazků.

Mohou zahrnovat výsledky ověření, informace o transakci, poskytnutá vysvětlení a korespondenci k dotazu. Podrobnosti zpracování údajů uvádějí zásady ochrany osobních údajů 1K Exchange.

Ukončení relace nebo odpojení Telegramu není totéž jako smazání historie transakcí. Dotazy na opravu či výmaz osobních údajů směřujte podpoře; možnost výmazu se posuzuje s ohledem na nutnost uchovat informace o transakci.

9. Kontakt s 1K Exchange

Dotazy k ověřování směřujte operátorovi prostřednictvím oficiálních kanálů služby.

Použijte kontakty na webu 1k.exchange nebo [email protected]. Uveďte číslo objednávky nebo UID, aktuální stav a otázku k vyřešení. Nepřikládejte osobní dokumenty, dokud není upřesněn předmět žádosti a způsob předání.

Před převodem zkontrolujte adresu webu a podmínky objednávky. Zpráva od neznámého účtu, který se vydává za pracovníka 1K, nepotvrzuje jeho oprávnění.